Substituição de Cheques (FNEG0200 CHQ CHQ)¶
Conhecer o Programa¶
Este programa possibilita substituir os cheques recebidos de seus clientes por outras formas de pagamento. O cheque poderá ser substituído por adiantamentos, outros cheques, depósitos à vista, devoluções ou valor em espécie (dinheiro Real).
Caso o parâmetro "1 - Tipo de Documento Utilizado Para Cheques" dos Parâmetros do Controle de Cheques de Terceiros (FUTL0125 CHQ CHQ) não tenha uma resposta válida na empresa atual, o sistema exibirá uma mensagem de bloqueio, impossibilitando a utilização deste programa. Para que a resposta seja válida, o tipo de documento informado deve estar cadastrado para a aplicação Contas Receber. Entretanto, essa validação não será realizada quando o usuário estiver conectado em uma empresa consolidada, pois não é possível cadastrar cheques para tais empresas.
Importante
Ao executar o processo de substituição de cheques o programa verifica se o saldo é negativo, ou seja, se o valor dos recebimentos é menor do que o valor negociado dos cheques que serão substituídos. Em caso positivo, será exibida uma mensagem de bloqueio da substituição.
O valor dos recebimentos deve ser maior ou igual ao valor negociado.
Campo a Campo¶
Campo a Campo
Empresa
Mostra a empresa que está sendo acessada e possibilita alteração caso a empresa acessada seja consolidada.
Dados da Negociação
Cliente
Selecionar o cliente com o qual será realizada a substituição.
Importante
É obrigatório que o usuário informe um cliente ou um cliente estatístico financeiro para o fechamento da negociação.
Assim sendo, o usuário poderá preencher apenas o campo Cliente para trazer somente os títulos desse cliente, ou preencher o campo Cli. Estatístico para exibir todos os títulos do próprio cliente estatístico e de todos os seus clientes filhos ativos.
Também é possível informar ambos os clientes, porém neste caso, todos os títulos consultados, obrigatoriamente, deverão estar cadastrados para o mesmo cliente e cliente estatístico.
O filtro dos clientes será considerado para todos os títulos envolvidos na negociação, ou seja, para os títulos negociados e para os títulos recebidos (adiantamentos, cheques, depósitos e devoluções).
Exemplo
Considerando os seguintes clientes:
Cliente 1 = Grupo Matriz
Cliente 2 = Loja Filial do Cliente 1
Cliente 3 = Loja Filial do Cliente 1
Ao selecionar o cliente estatístico 1 na negociação, serão retornados os títulos dos clientes 1, 2 e 3.
O cliente da negociação que será salvo no fechamento é o cliente 1, pois é para esse cliente que será emitido o recibo da negociação. Os demais serão utilizados apenas para filtro dos títulos, ignorando-os após o fechamento da negociação. Logo, também será possível vincular uma duplicata do cliente 2 com um cheque do cliente 3, pois o cliente estatístico será o mesmo.
Dessa forma, poderíamos ter a seguinte negociação:
Cliente:
1 - Grupo Matriz
Títulos Negociados:
A - Cliente 1 - R$ 1.000,00
B - Cliente 2 - R$ 1.000,00
Títulos Recebidos (adiantamentos, cheques, depósitos ou devoluções):
C - Cliente 1 - R$ 1.000,00
D - Cliente 2 - R$ 800,00
E - Cliente 3 - R$ 200,00
Movimentos de Baixa:
A x C: R$ 1.000,00 (Pagamento Total)
B x D: R$ 800,00 (Pagamento Parcial)
B x E: R$ 200,00 (Pagamento de Saldo)
Cli. Estatístico
Selecionar o cliente estatístico financeiro com o qual será realizada a substituição.
Negociação
Mostra o número da negociação que será incluída e possibilita alteração. Porém, não permite informar uma numeração que já existe, mostrando uma mensagem de bloqueio solicitando a alteração caso isso ocorra.
Data
Mostra a data atual para a data da negociação e possibilita alteração, desde que esta esteja dentro do intervalo definido no parâmetro "3 - Intervalo De Movimentação Do Contas A Receber", da categoria Integração Contábil.
Outras Despesas
Informar o valor de outras despesas padrão a ser aplicado sobre os títulos selecionados para negociação.
Este campo virá preenchido automaticamente com a resposta do parâmetro "14 - Valor De Outras Despesas Padrão" dos Parâmetros da Negociação com Clientes (FUTL0125 NEG_CLI NEG_CLI).
Despesas Cartório
Informar o valor de despesas de cartório padrão a ser aplicado sobre os títulos selecionados para negociação.
Este campo virá preenchido automaticamente com a resposta do parâmetro "15 - Valor De Despesas De Cartório Padrão" dos Parâmetros da Negociação com Clientes (FUTL0125 NEG_CLI NEG_CLI).
% Juros
Informar a taxa de juros mensal a ser aplicada sobre os títulos selecionados para negociação.
Este campo virá preenchido automaticamente com a resposta do parâmetro "5 - Percentual De Juros Padrão", dos Parâmetros da Negociação com Clientes (FUTL0125 NEG_CLI NEG_CLI).
Regime de Capitalização de Juros
Selecionar o regime de capitalização de juros que será utilizado na negociação. As opções disponíveis são: Simples, Composto, Fixo e Manual.
Para saber mais sobre os regimes disponíveis, acesse: Regimes de Capitalização de Juros.
Campo preenchido automaticamente pelo sistema com o valor informado no parâmetro "6 - Regime De Capitalização De Juros Padrão" dos Parâmetros da Negociação com Clientes (FUTL0125 NEG_CLI NEG_CLI).
Campo habilitado para edição somente quando a resposta do parâmetro "7 - Permite Alterar O Regime De Capitalização De Juros" dos Parâmetros da Negociação com Clientes (FUTL0125 NEG_CLI NEG_CLI) for igual a "S".
Importante
Este campo será atualizado automaticamente para "Manual" quando o valor do campo Vlr. Juros for alterado pelo usuário.
Observação
A cor do texto deste campo será alterada para vermelho quando a opção "Manual" for selecionada.
% Desconto
Informar a taxa de desconto mensal a ser aplicada sobre os títulos selecionados para negociação.
Este campo virá preenchido automaticamente com a resposta do parâmetro "9 - Percentual De Desconto Padrão" dos Parâmetros da Negociação com Clientes (FUTL0125 NEG_CLI NEG_CLI).
Não é possível informar um valor maior que 100 (cem).
Regime de Descapitalização de Desconto
Selecionar o regime de descapitalização de desconto que será utilizado na negociação. As opções são: Simples, Composto, Fixo e Manual.
Para saber mais sobre os regimes disponíveis, acesse: Regimes de Descapitalização de Desconto.
Campo preenchido automaticamente pelo sistema com o valor informado no parâmetro "10 - Regime De Descapitalização De Desconto Padrão" dos Parâmetros da Negociação com Clientes (FUTL0125 NEG_CLI NEG_CLI).
Campo habilitado para edição somente quando a resposta do parâmetro "11 - Permite Alterar O Regime De Descapitalização De Desconto" dos Parâmetros da Negociação com Clientes (FUTL0125 NEG_CLI NEG_CLI) for igual a "S".
Importante
Este campo será atualizado automaticamente para "Manual" quando o valor do campo Vlr. Desconto for alterado manualmente pelo usuário.
Observação
A cor do texto deste campo será alterada para vermelho quando a opção "Manual" for selecionada.
Desconto Pontualidade
Checkbox. Marcar para considerar o desconto pontualidade informado nos títulos negociados com o cliente.
Este checkbox virá marcado ou desmarcado conforme a resposta do parâmetro "13 - Considerar Desconto Pontualidade Por Padrão", dos Parâmetros da Negociação com Clientes (FUTL0125 NEG_CLI NEG_CLI).
Tipo(s) Doc.
Mostra a resposta do parâmetro "1 - Tipo De Documento Utilizado Para Cheques" dos Parâmetros do Controle de Cheques de Terceiros (FUTL0125 CHQ CHQ).
Observação
Não é permitido alterar o valor deste campo.
Data Emissão
Informar um intervalo de datas de emissão dos títulos do Contas a Receber para realizar a negociação.
Título(s)
Informar um intervalo de títulos do Contas a Receber para realizar a negociação.
Data Vencimento
Informar um intervalo de datas de vencimento dos títulos do Contas a Receber para realizar a negociação.
Cheques Substituídos
Possibilita selecionar os cheques que serão negociados com o cliente.
Somente serão exibidos os títulos em aberto cujo tipo de documento seja igual ao do parâmetro "1 - Tipo De Documento Utilizado Para Cheques" dos Parâmetros do Controle de Cheques de Terceiros (FUTL0125 CHQ CHQ).
Não serão exibidos os títulos cujo:
a) Valor aberto seja igual ou menor que zero.
b) Tipo de documento seja igual ao dos parâmetros:
-
"1 - Tipo De Documento Utilizado Para Cheques" dos Parâmetros do Controle de Cheques de Terceiros dos Parâmetros do Controle de Cheques de Terceiros (FUTL0125 CHQ CHQ);
-
"14 - Tipo De Documento Utilizado Para Adiantamentos" dos Parâmetros do Contas a Receber (FUTL0125 CTR CTR);
-
"18 - Tipo De Documento Utilizado Para Devoluções" dos Parâmetros do Contas a Receber (FUTL0125 CTR CTR);
-
"42 - Tipo De Documento Utilizado Para Depósitos À Vista" dos Parâmetros do Contas a Receber (FUTL0125 CTR CTR).
c) Último movimento tenha sido realizado em data superior a data da negociação informada.
d) Número de remessa tenha sido gerado, pois o título encontra-se em cobrança escritural.
e) O título não poderá ser selecionado se outro usuário estiver consultando ou alterando o mesmo.
Checkbox Todos
Possibilita marcar ou desmarcar todos os títulos para a negociação.
Checkbox
Possibilita marcar ou desmarcar os títulos desejados para negociação.
Não é possível selecionar um cheque para substituição que já tenha sido informado como um recebimento.
Emp.
Mostra a empresa do Título.
Doc.
Mostra o tipo de documento do título.
Título
Mostra o número do título.
Parc.
Mostra a parcela do título.
Emissão
Mostra a data de emissão do título.
Vencimento
Mostra a data de vencimento do título.
Atraso
Mostra o número de dias de atraso ou de antecipação do pagamento do título com base na data da negociação.
O atraso é a diferença em dias entre a data da negociação e a data de vencimento do título. Ou seja, é o resultado da fórmula abaixo:
Atraso = Data da Negociação - Data de Vencimento do Título.
Observação
Nos casos de antecipação, o número de dias de atraso será negativo.
Vlr. Título
Mostra o valor do título.
Vlr. Aberto
Mostra o valor em aberto do título.
Vlr. Presente
Mostra o valor presente do título.
Vlr. Negociado
Mostra o valor de movimento do título.
Não é possível informar um valor maior do que o do campo Vlr. Aberto.
Não é possível informar um valor menor que o valor já utilizado dos cheques em outras negociações neste campo.
Não é possível informar um valor negativo.
Vlr. Juros
Mostra o valor de juros do título.
Importante
O valor de juros é calculado conforme o % Juros e o Regime de Capitalização de Juros informado no bloco Dados da Negociação. Para saber mais detalhes sobre o cálculo, acesse: Regimes de Capitalização de Juros.
Observação
Este campo estará liberado para edição somente quando a resposta do parâmetro "8 - Permite Alterar O Valor De Juros Calculado Pelo Sistema" dos Parâmetros da Negociação com Clientes (FUTL0125 NEG_CLI NEG_CLI) for igual a "S" ou o Regime de Capitalização de Juros for igual a "Manual". De qualquer forma, não será possível informar um valor negativo.
Vlr. Desconto
Mostra o valor de desconto do título.
Importante
O valor de desconto é calculado conforme o % Desconto e o Regime de Descapitalização de Desconto informado no bloco Dados da Negociação. Para saber mais detalhes sobre o cálculo, acesse: Regimes de Descapitalização de Desconto.
Este campo estará liberado para edição somente quando a resposta do parâmetro "12 - Permite Alterar O Valor De Desconto Calculado Pelo Sistema" dos Parâmetros da Negociação com Clientes (FUTL0125 NEG_CLI NEG_CLI) for igual a "S" ou o Regime de Descapitalização de Desconto for igual a "Manual". De qualquer forma, não será possível informar um valor negativo ou um valor maior que o valor negociado.
Desc. Pontualidade
Mostra o valor de desconto pontualidade do título.
Importante
Entenda como funciona o cálculo do valor deste campo: Cálculo do Desconto Pontualidade.
Observação
O desconto pontualidade dos títulos somente será calculado quando o checkbox Desconto Pontualidade do bloco Dados da Negociação estiver marcado.
Outras Despesas
Mostra o valor de outras despesas do título, conforme campo Outras Despesas dos Dados da Negociação e possibilita alteração.
Não é possível informar um valor negativo.
Despesas Cartório
Mostra o valor de despesas de cartório do título, conforme campo Despesas Cartório dos Dados da Negociação.
Não é possível informar um valor negativo.
Cliente
Mostra o código e nome do cliente do título
Totais da Negociação
Negociado
Valor total negociado em títulos do Contas a Receber, ou seja, é a soma do valor negociado de todos os títulos selecionados.
Juros
Valor total de juros da negociação, ou seja, é a soma do valor de juros de todos os títulos selecionados.
Desconto
Valor total de desconto da negociação, ou seja, é a soma do valor de desconto e de desconto pontualidade de todos os títulos selecionados.
Despesas
Valor total de despesas da negociação, ou seja, é a soma do valor de despesas de cartório e de outras despesas de todos os títulos selecionados.
Recebido
Valor total informado como recebimento.
Saldo
Mostra a diferença entre o valor recebido e o valor a receber. O valor a receber é a soma do valor negociado ao de juros e ao de despesas, subtraído do valor de desconto.
O sistema utiliza a seguinte fórmula para calcular o saldo:
Saldo = Recebido - ((Negociado + Juros + (Outras Despesas + Despesas de Cartório)) - (Desconto + Desconto Pontualidade))
Importante
- Se o valor for negativo (<0): indica que o valor recebido não é suficiente para quitar a dívida negociada. Neste caso, não será possível fechar a negociação.
Observação
O parâmetro "3 - Permite Fechar Negociações Com Saldo Negativo" dos Parâmetros da Negociação com Clientes (FUTL0125 NEG_CLI NEG_CLI) não é considerado neste programa.
-
Se o valor for zero (=0): indica que o valor recebido é suficiente para quitar a dívida negociada. Neste caso, a negociação será fechada com os mesmos valores informados em tela pelo usuário.
-
Se o valor for positivo (>0): indica que o valor recebido é superior ao necessário para quitar a dívida negociada. Neste caso, o valor restante será ignorado pelo sistema e não será utilizado, ou seja, o saldo será mantido nos documentos para futuras negociações.
Botão Recebimentos
Abre a tela Seleção de Recebimentos para informar os valores recebidos na negociação.
Observação
Antes de clicar neste botão, a consulta dos títulos a serem substituídos deve ser executada.
Campos da tela Seleção de Recebimentos
Botão Observação
Abre a tela Observação que possibilita adicionar uma observação geral na negociação.
Esta observação poderá ser impressa no recibo da negociação posteriormente.
Substituição de Cheques¶
Substituição de Cheques
Ao salvar (F10) a negociação, o sistema irá exibir uma mensagem de alerta explicando qual ação será tomada pelo programa, de acordo com o saldo da negociação:
-
Se o saldo for negativo, não será possível fechar a negociação.
Importante
O parâmetro "3 - Permite Fechar Negociações Com Saldo Negativo" dos Parâmetros da Negociação com Clientes (FUTL0125 NEG_CLI NEG_CLI) não é considerado neste programa.
-
Se o saldo for zero, todos os cheques serão substituídos conforme valores informados em tela.
-
Se o saldo for positivo, o valor restante será ignorado pelo sistema e não será utilizado, ou seja, o saldo será mantido nos documentos para futuras negociações.
Após o usuário confirmar o fechamento da negociação e a substituição dos cheques selecionados, o sistema irá executar o seguinte processo:
1) Gravar a negociação com os dados informados.
2) Incluir todos os cheques novos informados.
3) Gerar um movimento de baixa do valor em aberto dos cheques selecionados para substituição utilizando o tipo de movimento e portador cadastrados no Cadastro de Movimentos para Negociação (FNEG0100), independentemente do valor selecionado como recebimento, pois o cheque pode ser substituído por outro de menor valor desde que cubra todas as dívidas relacionadas com o cheque origem. Se o portador não tiver sido informado no cadastro, será utilizado o portador da capa do título. O histórico do movimento será "Pagamento [Total/Parcial/Saldo] pela Negociação com Clientes Nº [Número da Negociação]" e a sua situação será "Substituído".
Importante
Existem algumas situações em que se faz necessária a realização de um pagamento parcial nos cheques substituídos, tais como:
1) o valor negociado do cheque será quitado com mais de uma forma de pagamento (adiantamentos, cheques, depósitos à vista, devoluções ou valor em espécie);
2) o cheque está sendo negociado com mais de um documento de crédito (mesmo que sejam do mesmo tipo).
Nesses casos, os valores dos movimentos dos cheques negociados, inclusive os valores de juros, de despesas e de descontos, serão recalculados pelo sistema para pagar parcialmente os cheques de forma proporcional.
Clique no link abaixo para entender como o sistema efetua o cálculo dos valores proporcionais do cheque negociado:
Cálculo dos Valores Proporcionais de um Título do Contas a Receber.
4) Gerar um movimento de baixa do valor em aberto dos adiantamentos, depósitos à vista e devoluções selecionados como recebimento utilizando os valores informados em tela e o tipo de movimento e portador cadastrados no Cadastro de Movimentos para Negociação (FNEG0100). Se o portador não tiver sido informado no cadastro, será utilizado o portador da capa do título. O histórico do movimento será "Pagamento [Total/Parcial/Saldo] pela Negociação com Clientes Nº [Número da Negociação]" e o valor do movimento será calculado conforme descrito no campo Vlr. Negociado.
5) Gerar um movimento de baixa do valor disponível para negociação dos cheques selecionados utilizando os valores informados em tela e o tipo de movimento e portador cadastrados no Cadastro de Movimentos para Negociação (FNEG0100). Se o portador não tiver sido informado no cadastro, então será utilizado o portador da capa do título. O histórico do movimento será "Outros Pagamentos pela Negociação com Clientes Nº [Número da Negociação]" e o valor do movimento será zero.
6) Atualizar a situação dos cheques selecionados na tela principal para "Substituído".
7) Atualizar a situação dos cheques que foram 100% negociados para "Negociado".
8) Gerar um lançamento de crédito no Boletim de Caixa para cada valor em espécie utilizado para movimentar um título negociado. As contas dos lançamentos serão buscadas do tipo de movimento que foi informado no Cadastro de Movimentos para Negociação (FNEG0100).
9) Gerar um lançamento de crédito no Boletim de Caixa para cada valor em espécie utilizado para pagar o valor de juros de um título negociado. As contas dos lançamentos serão buscadas do tipo de movimento que foi informado no Cadastro de Movimentos para Negociação (FNEG0100).
10) Gerar um lançamento de crédito no Boletim de Caixa para cada valor em espécie utilizado para pagar o valor de outras despesas de um título negociado. As contas dos lançamentos serão buscadas do tipo de movimento que foi informado no Cadastro de Movimentos para Negociação (FNEG0100).
11) Gerar um lançamento de crédito no Boletim de Caixa para cada valor em espécie utilizado para pagar o valor de despesas de cartório de um título negociado. As contas dos lançamentos serão buscadas do tipo de movimento que foi informado no Cadastro de Movimentos para Negociação (FNEG0100).
12) Gerar um lançamento de débito no Boletim de Caixa para cada valor de desconto aplicado sobre os valores negociados com dinheiro. As contas dos lançamentos serão buscadas do tipo de movimento que foi informado no Cadastro de Movimentos para Negociação (FNEG0100).
13) Atualizar o parâmetro "1 - Último Número Gerado" dos Parâmetros da Negociação com Clientes (FUTL0125 NEG_CLI NEG_CLI) com o número da negociação fechada.
14) Adicionar a seguinte observação aos cheques substituídos: "Cheque substituído no dia [Data da Negociação] através da negociação com clientes Nº [Número da Negociação].".
Observação
A ordem de utilização do valor recebido pode ser configurada pelo parâmetro "2 - Ordem De Utilização Dos Recebimentos" dos Parâmetros da Negociação com Clientes (FUTL0125 NEG_CLI NEG_CLI).
Após a execução do processo será exibida uma mensagem pedindo ao usuário se deseja imprimir o recibo da negociação. Essa funcionalidade pode ser parametrizada pelo parâmetro "4 - Imprimir Recibo No Fechamento De Negociações" dos Parâmetros da Negociação com Clientes (FUTL0125 NEG_CLI NEG_CLI) para que a mensagem não precise ser respondida para cada negociação realizada. Caso o parâmetro esteja respondido, o programa sempre vai se comportar conforme determinação do parâmetro.
Ao final do processo, se não forem identificados erros, o sistema irá confirmar a negociação através de uma mensagem informativa que informa o número e cliente da mesma. Também informa os processos que podem ser realizados posteriormente, a exclusão e impressão do recibo da negociação, e os nomes dos programas correspondentes.
Quando o valor efetivamente negociado for diferente do informado em tela, ou seja, quando o saldo era negativo e a negociação foi confirmada mesmo assim, é adicionado um trecho de comparação dos valores negociados com os valores recalculados.
Também lista todos os cheques criados pela negociação através do cadastro realizado na aba "Cheques Novos" dos Recebimentos.
Se foi informado valor em espécie na negociação, e se o mesmo foi de fato utilizado (parcial ou totalmente), a mensagem também lista os lançamentos correspondentes realizados no boletim de caixa.
Nas situações de negociação com saldo zero (quando o valor negociado a receber for igual ao valor negociado do cheque), caso o cheque substituído tenha ficado com algum valor em aberto, o sistema irá baixar o cheque, fazendo com que o cheque fique "pago" em sua totalidade.
Demais Informações¶
Demais Informações
Após o fechamento de uma negociação, não será possível realizar manutenções na mesma. Entretanto, caso seja necessário, deve ser utilizado o programa Exclusão de Negociações com Clientes (FNEG0202) para excluí-la e, após, realizada uma nova negociação.
O relatório Recibo de Negociação com Clientes (FNEG0300) pode ser utilizado para imprimir um recibo das negociações fechadas por este programa.